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资料.年前释便民措施!顾立雄:银行存款50万元以下无须身份核

2020-05-22 阅读(9058)
金管会主委顾立雄。   图:新头壳资料照片

行政院长苏贞昌今(17)日下午带领金管会、财政部、法务部和内政部四部会首长视察合作金库,金管会主委顾立雄表示,针对过往造成民众不便的洗钱防制业务,提出多项便民新措施,并举出数点说明,其中,无摺存款50万元以下,若金融机构已有资料,无须再出示文件资料核对,苏贞昌也当场表示,未来民众赴银行提、存50万元以上,维持原来查验措施,但金额低于50万元,应该由银行行员自行判断,如此以来,就无须增加民众麻烦与行员负担,此项改变有望大大改变以往因金额门槛过低所造成的困扰。

金管会主委顾立雄表示,由于过去针对洗钱防制一再宣导,许多第一线行员便建立起观念,将所有交易都做可疑交易型态,做为第一线的执行措施,然而,对于目前的洗钱防制,银行应要就风险高低不同有所区分,由于目前属于低风险客户超过9成,更应要给予便民措施。

顾立雄表示,若银行无摺存款50万元以下,且金融机构已经有资料,或是该客户层来办理过交易,此类熟客就无须再出示文件资料核对。以转帐方式进行无摺存款者,银行不需要向客户留存资料。

顾立雄说,对仅限「现金」的无摺存款,若是从现金存入,金额在3万元以上者,第一次仍要核对资料,若已存有资料,第二次再来就不需要核对,另外,3万以下者免核对,只需填地址和姓名即可。

顾立雄以例子做说明,若一家小吃店,每天中午都固定拿1、20万来银行进行无摺存钱,银行既然已经有留存他个人资料,就应视为正常的金融活动,若照过往硬性规定查核身分,会造成许多不便,此外,他也表示,将和银行公会合作,把90%正常且例行交易做「类型化」,列举正常金融活动。

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